1月から始めたいなら今すぐ！楽天証券つみたてNISA予約設定　やり方解説

ログインするとトップに「積立予約」と書かれているのでリンクをクリックします。

STEP1の「積立予約」をクリックすると積立予約サービスについての説明書きが表示されるので、目を通しつつ一番下までスクロールし、「積立予約に進む」ボタンをクリックします。
そして約款等を確認し、同意の上「次へ」ボタンを押します。

楽天ポイントの還元を最大限受けるためには、「楽天カードクレジット決済」と「楽天キャッシュ決済」をそれぞれ上限金額まで利用するのがベストです。

旧NISAを利用していた人のほどんどは楽天クレジットカード決済を利用していたかと思いますので、楽天クレカに関しては「登録済み」になっているはずです。

楽天キャッシュについては初めて利用する人も多いでしょうから、次のステップで登録方法を説明します。

楽天キャッシュの設定ページに遷移したら、楽天カードを紐づけたうえで金額をチャージします。
今回は上限の5万円分をフルで設定したいので、設定金額は5万円にしています。
金額は投資金額のうち楽天キャッシュで支払う分を各自で設定してください。

【追記 2024/3/30】
2024年3月から、クレジットカードの上限枠が5→10万円にアップしました。
10万円までなら楽天キャッシュを使わずともクレジットカードのみでの支払いが完結できるので、こちらの設定は不要になります。

次に、新NISAで買い付ける銘柄の設定を行います。
旧NISAをやっていた人は、旧NISAの設定がそのまま画面に設定されているはずです。

今回は積立金額を月上限の30万円に変更し、かつ【楽天クレジットカードで月5万円】＋【楽天キャッシュで月5万円】＋残りは楽天証券口座から支払いの3つの支払い方法を設定する必要があるので、少なくとも計3つの銘柄を追加する必要があります。

ただし、3つといっても、支払い方法の都合上３回に分けて設定する必要があるだけで、すべて同じ銘柄を選んでもまったく問題はありません。
逆に、クレジットカード支払いのみで買い付けしたいといった場合でも、銘柄を複数購入して上限の5万円を超えない範囲でそれぞれ金額設定するケースももちろん可能です。

銘柄を追加する場合は、「キーワード」欄に銘柄名を入れて検索してください。
検索結果から、自分が買付けしたい銘柄を選びますが、似たような名前の銘柄がたくさんあるので、間違えないように注意してください。

選択が完了すると、以下のように選択した銘柄が表示されます。
以下はすべて同じ銘柄を選択した場合の例です。
金額や引き落とし方法などはこれから設定を行う箇所なので、この時点で特に気にする必要はありません。

STEP5で選んだ銘柄に対し、一つ一つ積立設定を行っていきます。
今回の場合は、【楽天クレジットカードで月5万円】＋【楽天キャッシュで月5万円】＋残りは楽天証券口座から支払いで、楽天クレカと楽天キャッシュ分の合計10万円が「つみたて投資枠」で、残りの20万円が「成長投資枠」になります。

【追記 2024/3/30】
2024年3月から、クレジットカードの上限枠が5→10万円にアップしました。
10万円までなら楽天キャッシュを使わずともクレジットカードのみでの支払いが完結できるので、楽天キャッシュとクレジットカード払いでそれぞれ設定する必要はなくなりました。

①楽天クレジットカードで月5万円

口座区分：「NISAつみたて投資枠」
引き落とし設定：「楽天カードクレジット決済」
積立指定日：毎月1日（最近始めた人は8日になっている場合もあります）
積立金額：MAXの5万円
分配金コース：銘柄によって変更できる場合もありますが、基本的には「再投資型」

②楽天キャッシュで月5万円

口座区分：「NISAつみたて投資枠」
引き落とし設定：「楽天キャッシュ」
積立指定日：毎月1日（最近始めた人は8日になっている場合もあります）
積立金額：MAXの5万円
分配金コース：銘柄によって変更できる場合もありますが、基本的には「再投資型」

③楽天証券口座から月20万円

口座区分：「NISA成長投資枠」
引き落とし設定：「証券口座」
積立指定日：毎月1日（最近始めた人は8日になっている場合もあります）
積立金額：MAXの20万円
分配金コース：銘柄によって変更できる場合もありますが、基本的には「再投資型」
ボーナス設定：予め決めた月の積立金額を増やせる設定。基本的には「設定しない」

最後に銘柄ごとの目論見書（発行する有価証券などの内容を説明したもの）を確認します。

STEP7までに設定した内容を確認します。

最後に取引暗証番号を入力して予約が完了です。